verzekeringen
Beleggen
Beleggingsadvies
op uw maat
Ons kantoor beschikt over een breed aanbod aan beleggingsproducten.
Wij bieden u beleggingsadvies op maat, afgestemd op uw doelstellingen, beleggingshorizon en risicoprofiel. We volgen uw portefeuille professioneel op, bezorgen u regelmatige updates over de prestaties en nemen op vaste momenten contact op voor een grondige evaluatie.
Risico-analyse
Voor u start met beleggen, is een grondige risicoanalyse en het opmaken van uw beleggersprofiel essentieel. Omdat beleggingsproducten onder strenge regelgeving vallen, bekijken we eerst samen welke risico’s u objectief kunt dragen (risicodraagkracht) en welk risico u zelf bereid bent te nemen (risicobereidheid). Op basis daarvan bepalen we of u eerder een defensief, neutraal of dynamisch beleggersprofiel heeft. Dit profiel vormt de basis voor correct en wettelijk verplicht beleggingsadvies op maat.
We bouwen stap voor stap aan een gezonde en duurzame beleggingsstrategie, met duidelijke informatie via productfiches en aanvullende documentatie.
Spaarplan
Door periodiek te sparen en te beleggen, kunt u op een gespreide manier vermogen opbouwen. Via een maandelijkse storting investeert u op verschillende momenten in Tak 23-fondsen die aansluiten bij uw beleggersprofiel en risicobereidheid. Zo werkt u op lange termijn aan uw financiële doelstellingen, voor uzelf of voor uw kinderen of kleinkinderen.
Beleggingsverzekeringen van Tak 23 zijn gekoppeld aan beleggingsfondsen en houden een beleggingsrisico in. Het rendement is niet gegarandeerd en het belegde kapitaal kan schommelen in waarde.
Tak 21
Een Tak 21-verzekering, ook wel spaarverzekering genoemd, is een spaarproduct op middellange of lange termijn in de vorm van een levensverzekeringscontract. U stort hierbij een of meerdere premies, en het grote voordeel is de zekerheid: uw kapitaal wordt beschermd en u weet vooraf welk gewaarborgd rendement u minimaal zult ontvangen. De intresten worden meestal gekapitaliseerd, wat betekent dat ze aan uw spaartegoed worden toegevoegd en op hun beurt opnieuw intresten kunnen opbrengen.
Op de einddatum of bij opname krijgt u uw ingezette premies (min kosten) terug, samen met de verworven gewaarborgde intresten. Daarbovenop kan er ook een winstdeelname worden toegekend: een extra opbrengst die afhangt van de resultaten van de verzekeraar. Die winstdeelname is niet gegarandeerd, maar eens ze toegekend is, is deze verworven.
Een Tak 21-contract is bovendien flexibel: u kunt kiezen voor één storting of periodieke premies, een vaste looptijd of een contract van onbepaalde duur, eventueel aangevuld met een overlijdensdekking. Gebruikt u Tak 21 voor pensioensparen of langetermijnsparen, dan kunt u ook genieten van een fiscaal voordeel, afhankelijk van uw situatie.
Tak 23
Een Tak 23-product is een levensverzekering gekoppeld aan beleggingsfondsen, waarbij uw rendement afhangt van de prestaties van die fondsen. Kiest u voor een Tak 23-levensverzekering in plaats van een Tak 21-levensverzekering, dan kiest u doorgaans voor meer groeipotentieel en mogelijk een hogere opbrengst op lange termijn.
Daarbij is het belangrijk om te weten dat hogere opbrengst ook meer risico betekent. Belegt u bijvoorbeeld via een Tak 23 in een aandelenfonds, dan kan het rendement sterk schommelen en kunt u ook verliezen lijden bij dalende beurskoersen.
Tak 26
Een Tak 26 is een kapitalisatiecontract dat fiscaal vergelijkbaar is met een obligatie of kasbon. U investeert een bedrag voor een vaste looptijd en geniet van een gegarandeerd rendement, zonder beleggingsrisico’s. Een belangrijk voordeel is dat er géén verzekeringstaks verschuldigd is. Bij opname of op einddatum geldt een roerende voorheffing op het gerealiseerde rendement. Als onafhankelijke verzekeringsmakelaar begeleiden wij u naar een Tak 26-oplossing die perfect aansluit bij uw privé- of professionele doelstellingen.
